Se entenderá por Riesgo Operativo, la posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas, ausencias o inadecuaciones en:
- Los procesos.
- El recurso humano.
- La tecnología.
- La infraestructura física, o...
- Por la ocurrencia de acontecimientos externos.
Clasificación de los riesgos operativos:
| Fraude Interno Hace referencia a actos que de forma intencionada buscan defraudar o apropiarse indebidamente de activos de la organización, en los que está implicado al menos un empleado, tercero contratado o administrador de la organización. |
Fraude Externo Corresponde a actos realizados por un externo a la organización, que busca defraudar, apropiarse indebidamente de activos de la misma o incumplir normas o leyes. |
| Relaciones laborales incompatibles Hace referencia a actos que son incompatibles con la legislación laboral y con los acuerdos internos de trabajo. |
Asociados o clientes Se relaciona con fallas negligentes o involuntarias de las obligaciones de la organización frente a los asociados o clientes, que impiden cumplir una obligación contraída con estos, o fallas en el diseño de un producto o servicio. |
| Daños a activos físicos: Pérdidas derivadas de daños o perjuicios a activos físicos de la organización. |
Fallas tecnológicas: Se relaciona con pérdidas derivadas de incidentes por fallas tecnológicas. |
Etapas
|
Elementos
|
