Se entiende por riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT), la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir una organización solidaria vigilada por su propensión a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrumento para el lavado de activos, canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, y/o financiación de armas de destrucción masiva o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades. El riesgo de LA/FT puede generar consecuencias y/o impactos a través de los riesgos asociados al riesgo de LA/FT.
Información del asociado o cliente: Obtener la información necesaria para conocer las características demográficas, financieras y transaccionales, que le permita ejecutar una adecuada gestión del riesgo de LA/FT
Personas Expuestas Políticamente (PEP) El concepto de Personas Expuestas Políticamente (PEP), comprende a las personas que define el artículo 2 del Decreto 830 de 2021 (que modificó el artículo 2.1.4.2.3 del Decreto 1081 de 2015).
Tipos de riesgosinherentes Residual Es aquel riesgo que subsiste después de haber implementado los controles. Factores de riesgo
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